たわらノーロードS&P500の最新基準価額と利回り・チャート推移を徹底比較

「たわらノーロードS&P500って本当に自分に合った投資信託なの？」と迷っていませんか。近年、米国株式への投資ニーズが高まり、多くの方が信託報酬やコスト、パフォーマンスの違いで悩まれています。

このファンドは、【2023年12月末時点】で基準価額20,610円、純資産総額2,000億円超を誇り、1年騰落率+19.17%、実質信託報酬は年率0.09372%と業界最低水準。設定以来、分配金0円を維持し、再投資で効率的な資産形成をサポートしています。

「知らないうちに余計な手数料がかかっていないか」「どの証券会社で積立すればお得？」といった具体的な不安も、この記事を読めば全てクリアになります。

長期分散投資の重要性や、為替リスク・ノーロード構造の特長まで、実績データとともにわかりやすく解説。最後まで読むことで、「たわらノーロードS&P500」の本当のメリットと、自分に最適な使い方が見えてきます。

将来の資産形成で損をしたくない方は、このまま読み進めてください。

たわらノーロードS&P500の完全ガイド：基本情報から最新実績まで徹底解説 – 商品概要・投資対象・設定来パフォーマンスのすべて

たわらノーロードS&P500とは何か：S&P500連動インデックスファンドの基本

たわらノーロードS&P500は、米国の代表的な株価指数であるS&P500に連動する運用成果を目指すインデックスファンドです。米国の主要500社に分散投資し、世界経済をけん引する企業群の成長を身近に享受できる点が大きな特徴です。購入手数料がかからないノーロード型で、信託報酬も業界最低水準の低コストを誇ります。投資初心者から経験者まで、長期資産形成を目指す幅広い層に人気があります。

たわらノーロードS&P500の設定日・運用会社・アセットマネジメントOneの役割

このファンドは、アセットマネジメントOneが運用しています。設定日は2017年1月24日で、以来安定した運用実績を維持しています。運用会社はみずほフィナンシャルグループ傘下の大手で、信頼性・運営規模とも国内トップレベルです。長期にわたり多様な商品を提供してきた経験が、たわらノーロードS&P500の安定運用にも反映されています。

項目	内容
設定日	2017年1月24日
運用会社	アセットマネジメントOne
純資産総額	2,000億円超（2024年最新）
信託報酬	年率0.09372％（税込）
販売手数料	0円（ノーロード）

たわらノーロードS&P500の投資対象とマザーファンド構造の詳細

投資対象はS&P500指数を構成する米国の主要500銘柄です。実際の運用はマザーファンド方式を採用しており、たわらノーロードS&P500はS&P500インデックス・マザーファンドを通じて間接的に米国株式に投資します。この構造により効率的かつ安定的な資産運用が可能となり、多くの個人投資家が少額から米国経済の成長に参加できます。

ポイント
– マザーファンド方式で運用効率UP
– 組入上位銘柄はアップル、マイクロソフト、アマゾンなど
– 為替ヘッジは原則なし

たわらノーロードS&P500の分配金再投資コースの仕組みと税制メリット

このファンドは分配金を出さず、配当や利子などの利益は全て自動的に再投資されます。これにより複利効果が最大限活用でき、長期投資で大きな資産形成が狙えます。また、つみたてNISAなど非課税制度にも対応しており、税制メリットを十分に享受できます。分配金が出ないため、毎年の税負担も発生せず効率的な運用が可能です。

分配金履歴と累積分配金0円の意味

たわらノーロードS&P500は設定以来、一度も分配金を支払っていません。累積分配金0円という実績は、利益を全て再投資に回すことで資産の最大化を図っている証です。これにより、分配金課税を気にせず長期で運用できる点が、多くの投資家から高く評価されています。

たわらノーロードS&P500の最新基準価額・チャート分析・価格推移の読み方

たわらノーロードS&P500の基準価額最新値（20,610円）と前日比変動要因

たわらノーロードS&P500の基準価額は20,610円となっており、前日比で+0.26%の上昇を記録しています。基準価額の変動は、米国S&P500指数の値動きや為替相場の変化が主な要因です。特に円安が進行した場合、円換算での基準価額が上昇しやすくなります。直近では米国株式市場の堅調な上昇や、ハイテク株の好調がプラス材料となっています。

日付	基準価額	前日比	増減率
最新	20,610円	+54円	+0.26%
前営業日	20,556円	–	–

この基準価額は毎営業日更新されるため、投資タイミングや推移の確認が重要です。

たわらノーロードS&P500チャートの長期推移と設定来高値・安値

たわらノーロードS&P500のチャートは設定来で右肩上がりの傾向を維持しています。特に直近1年のパフォーマンスは好調で、1年リターンは15.61%、6ヶ月では42.99%という高い実績を示しています。設定来の高値は20,610円、安値はコロナショック時で大きく下落した局面がありましたが、すぐに回復しています。

期間	高値	安値	リターン
設定来	20,610円	約10,000円	+106%
1年	20,610円	17,800円	+15.61%

長期投資を前提とする場合、短期の値動きに左右されず、積立や再投資を活用することでリスク分散が図れます。

たわらノーロードS&P500の純資産総額2,000億円超の規模分析

たわらノーロードS&P500の純資産総額は2,000億円を突破しており、国内インデックスファンドの中でも非常に大きな規模を誇ります。純資産の増加はファンドへの信頼と人気の証であり、流動性の高さや安定運用にもつながっています。

項目	数値
純資産総額	2,003.64億円
設定日	2023年3月30日
信託報酬	0.09372%

資金流入状況と市場シェアの推移

たわらノーロードS&P500は、2023年の設定以来、順調に資金流入を続けており、特にNISAや積立投資の普及とともに急速に純資産を拡大しています。楽天証券やSBI証券など主要ネット証券での販売シェアも高く、個人投資家からの支持が厚い状況です。市場全体でも外国株式インデックス型ファンドの中で上位のシェアを維持しており、今後も安定した資金流入が見込まれています。

• 純資産増加ペースが早く、規模の大きさがファンドの安定性や信頼性を高めている
• NISA・積立対応による新規流入が純資産拡大の要因
• 楽天証券・SBI証券などのランキング上位常連

たわらノーロードS&P500は、低コスト・高流動性・長期安定運用を重視する投資家にとって、非常に魅力的な選択肢となっています。

たわらノーロードS&P500の利回り・リターン実績：年率換算と期間別パフォーマンス

たわらノーロードS&P500の利回り（1年+19.17%・6ヶ月+26.05%）詳細

たわらノーロードS&P500は、米国株式市場の代表指標であるS&P500指数に連動するインデックスファンドです。利回り実績は直近1年で+19.17%、6ヶ月で+26.05%と非常に高水準を記録しています。これらの数値は、同カテゴリのファンドと比較しても際立つパフォーマンスとなっています。

下記のテーブルにて期間ごとのリターン実績をまとめます。

期間	リターン
6ヶ月	+26.05%
1年	+19.17%
設定来	+106.10%

強い米国株式市場の影響を受け、安定したリターンを継続。分配金再投資コースで複利効果も得られます。

たわらノーロードS&P500の最大上昇率・下落率と変動期間の事例

たわらノーロードS&P500は、上昇局面では大きな恩恵を受けやすい一方で、株式市場の変動により短期的な下落も経験します。例えば、2022年から2023年の米国株式上昇局面では基準価額が大幅上昇。一方、2020年や2025年などの急落局面では一時的に-15%以上下落することもありました。

主な変動事例
– 最大上昇率： 短期間で+30%以上の上昇を記録することも
– 最大下落率： コロナショックなどで-15%前後の下落
– 変動期間の特徴： 長期的には堅調な右肩上がり、短期では変動大

これらは米国株式の値動きに強く連動するため、投資期間を長く取ることでボラティリティの影響を抑えやすい点も特徴です。

楽天証券分類平均とのリターン比較と優位性

たわらノーロードS&P500は、同じ米国株式インデックスファンドの中でも楽天証券の分類平均を上回るリターンを実現しています。下記の比較テーブルが示す通り、直近1年・6ヶ月ともに平均を大きく上回っています。

期間	ファンドリターン	分類平均
6ヶ月	+26.05%	+22.80%
1年	+19.17%	+15.10%

この優位性は低コストな信託報酬、効率的な運用、米国市場の成長力が大きな要因です。積立投資や長期保有でその恩恵を最大限享受しやすいファンドと言えるでしょう。

シャープレシオ1.12・標準偏差16.71のリスク調整後評価

リスク指標として注目されるシャープレシオは1.12、標準偏差は16.71となっています。
– シャープレシオ1.00超： リターンに対するリスク効率が非常に良好
– 標準偏差16.71： 米国株式ファンドとしては平均的な値で、過度なリスクではありません

リターンとリスクのバランスが取れており、長期の資産形成に適したファンドです。資産運用の中核として、分散投資や積立と組み合わせることで安定した資産成長が目指せます。

たわらノーロードS&P500の信託報酬・手数料・実質コストの全貌と低コスト戦略

たわらノーロードS&P500の実質信託報酬年率0.09372%の内訳

たわらノーロードS&P500は、業界でもトップクラスの低コストを実現しています。実質信託報酬は年率0.09372％と非常に低く、コスト面での優位性が際立っています。信託報酬の内訳は主に運用管理費用、受託会社報酬、販売会社報酬に分かれますが、すべてを含めてもこの水準です。低コストであることは、長期投資において資産の成長を阻害しない最大のメリットです。特に同じS&P500連動型ファンドのeMAXIS Slimシリーズなどと比較しても、信託報酬の差は投資家にとって大きな魅力となります。

ファンド名	実質信託報酬（年率）
たわらノーロードS&P500	0.09372％
eMAXIS Slim S&P500	0.0968％
たわらノーロード先進国株式	0.09889％

購入時・換金時手数料無料のノーロード構造のメリット

たわらノーロードS&P500は、購入時・換金時手数料が無料のノーロード型です。ノーロード型のメリットは、初期費用や解約時のコストがかからないため、短期・長期どちらの投資にも向いている点です。追加投資や積立投資のたびに手数料が発生しないため、コストを徹底的に抑えた運用が可能です。他ファンドと比べても、ノーロードであることは投資家にとって明確な優位性です。

• 購入時手数料：0円
• 換金時手数料：0円
• 信託財産留保額：なし

1万口あたり費用明細と隠れコストの確認ポイント

運用コストは、信託報酬以外にも目論見書に記載される隠れコストが存在します。たわらノーロードS&P500は、1万口あたりの費用も透明性が高く、実際にかかるコストをしっかり把握できます。トータルコストを確認する際は、監査費用・売買委託手数料・その他運用費用の合計をチェックしましょう。

コスト項目	1万口あたりの年間費用目安
実質信託報酬	約9.3円
売買委託手数料	1円未満
その他費用	1円未満

• 費用明細は毎年更新される目論見書で確認可能
• 隠れコストが少ないため、安心して長期保有できる

決算日10月12日の分配金0円と信託財産留保額なしの影響

たわらノーロードS&P500は、決算日が毎年10月12日です。これまで分配金は0円が続いており、利益は自動で再投資される仕組みです。分配金がないことで、複利効果を最大化できる点が大きなメリットとなります。また、信託財産留保額も設定されていないため、換金時に追加コストが発生しません。長期投資を考える上で、余計なコスト負担がなく、資産を効率的に増やせる設計です。

たわらノーロードS&P500の評判・口コミ・みんかぶ評価と利用者体験

たわらノーロードS&P500の良い評判：低コスト・安定連動性の声

たわらノーロードS&P500は、低コストで米国株式への分散投資ができる点が多くの投資家から高く評価されています。特に信託報酬が年0.09372%と業界最低水準であり、運用コストを抑えたい長期投資家にとって大きな魅力となっています。
また、S&P500指数（配当込み・円換算ベース）にしっかり連動しており、基準価額や騰落率の安定感も好評です。
利用者からは「米国株の成長をダイレクトに享受できる」「ノーロードで気軽に始められる」「積立設定が簡単」といった声が多く寄せられています。

良い評判のポイント
– 信託報酬の低さ
– S&P500との高い連動性
– つみたてNISA対応で始めやすい
– 分配金再投資型で複利効果に期待

たわらノーロードS&P500のデメリット指摘と掲示板の実際の議論

一方で、たわらノーロードS&P500にはデメリットや注意点も指摘されています。特に多いのが為替リスクと米国株式への集中投資リスクです。円高局面では基準価額が想定以上に下落する可能性があるため、分散投資を意識する利用者も増えています。
掲示板やSNSでは「全世界株式とどちらが良いか」「eMAXIS Slimとの信託報酬差は実質どれほどか」といった比較議論も盛んに交わされています。また、「短期的な値動きが不安」「分配金が出ないのはデメリットと感じる」という意見も見られます。

主なデメリット・議論点
– 為替変動による基準価額の上下
– 米国株式に偏ったリスク
– 分配金が出ない（再投資型のみ）
– 他ファンドとの細かなコスト比較

みんかぶレーティング★★★★とランキング位置の分析

たわらノーロードS&P500は、みんかぶなどの大手投資情報サイトで★★★★（星4）の高評価を獲得しています。利用者レビューでは「コストが安い」「運用実績が安定」といった内容が目立ち、S&P500連動型ファンドの中でも上位の人気を誇ります。
下記のような評価軸で高いスコアを維持しています。

評価項目	内容
コスト	非常に低い
実績	長期で安定
使い勝手	積立・NISA対応
総合満足度	★★★★（星4）

口コミを分析すると、「eMAXIS Slimとの比較で迷ったが、信託報酬の安さで決めた」「長期積立で着実に資産形成できている」という実体験が多いです。

楽天証券買付255位・積立155位のユーザー評価要因

楽天証券では買付ランキング255位、積立ランキング155位と、一定の人気を保っています。この背景には低コスト・S&P500連動という特徴に加え、つみたてNISA枠での利用可能性や手軽さが評価されています。
ランキング位置の理由としては、以下のようなユーザー評価が挙げられます。

• 分散投資を重視しつつ米国成長を享受したい層に支持
• 積立投資を重視する若年層・初心者の利用が多い
• より大規模なファンド（eMAXIS Slimなど）と併用する投資家も多数

これらの要素が、たわらノーロードS&P500の安定した人気と高い評判につながっています。

たわらノーロードS&P500 vs eMAXIS Slim S&P500・他のたわらシリーズの徹底比較

たわらノーロードS&P500とeMAXIS Slim S&P500の信託報酬・パフォーマンス比較

たわらノーロードS&P500とeMAXIS Slim S&P500は、ともに米国株式S&P500指数に連動する低コストインデックスファンドとして多くの投資家から支持されています。両者の信託報酬やパフォーマンスを以下のテーブルで比較します。

ファンド名	信託報酬（年率）	純資産総額	1年リターン	分配金	購入手数料
たわらノーロードS&P500	0.09372%	約2,000億円	約15.6%	0円（再投資型）	0円
eMAXIS Slim S&P500	0.0968%	約3,000億円超	類似（15%前後）	0円（再投資型）	0円

どちらも信託報酬が非常に低く、長期運用に適しています。たわらノーロードS&P500は信託報酬でわずかに優位ですが、純資産規模はeMAXIS Slimが上回っています。どちらも分配金は出ず、再投資型のため複利効果を最大限活用できます。

たわらノーロードS&P500と全世界株式・先進国株式・日経225の違い

たわらノーロードS&P500は米国の大型株500社に集中投資しますが、他のたわらシリーズも人気です。それぞれの特徴とリスク・リターンの違いを下記にまとめます。

ファンド名	投資対象	信託報酬	リターン目安	分散度
たわらノーロードS&P500	米国S&P500	0.09372%	高い	米国集中
たわらノーロード全世界株式	世界全体	0.1133%	中程度	グローバル分散
たわらノーロード先進国株式	先進国22カ国	0.09889%	やや高い	先進国分散
たわらノーロード日経225	日本225銘柄	0.121%	日本依存	日本集中

米国株の成長性を重視するならS&P500、世界全体の分散を重視するなら全世界株式や先進国株式、日本市場にこだわるなら日経225が適しています。

どっちがいい？投資スタイル別おすすめ比較

それぞれのファンドは、投資家の目的やリスク許容度によって最適な選択が異なります。

1. リターン重視・米国成長期待
   – たわらノーロードS&P500やeMAXIS Slim S&P500が最適
2. 分散重視・世界経済全体に投資したい
   – たわらノーロード全世界株式やたわらノーロード先進国株式
3. 日本株式や為替リスクを抑えたい
   – たわらノーロード日経225

どのファンドもつみたてNISA対応で、長期積立に向いています。資産配分やリスク分散を考慮しながら選ぶことが大切です。

たわらノーロード先進国株式S&P500との運用比率・リスク差

たわらノーロード先進国株式は先進国22カ国に分散投資し、米国比率が約60～70%を占めます。一方、S&P500は米国100%です。

• リスク：S&P500は米国集中のため為替や市場変動リスクが高くなりますが、先進国株式は分散効果でややリスク低減
• 運用比率：分散投資を徹底したい場合は先進国株式、米国市場の成長に賭けるならS&P500がおすすめです

それぞれの特徴を活かし、目的やリスク許容度に合わせた運用がポイントです。

たわらノーロードS&P500のリスク・注意点・為替ヘッジなしの影響分析

たわらノーロードS&P500の価格変動リスクとリスクランク4の意味

たわらノーロードS&P500は米国株式市場の代表指数S&P500に連動するインデックスファンドです。そのため、価格変動リスクは大きく、投資元本が保証されていません。リスクランク4（目論見書記載）は金融庁分類で「株式型・海外資産」の標準的なリスク水準を示し、リスク・リターンのバランスが取れた商品ですが、短期間で基準価額が大きく上下する可能性があります。

下記のような特徴が見られます。

• 米国株式市場の急落時に連動して基準価額が下落
• 市場回復時には素早く値を戻す傾向
• 長期保有で平均リターンが安定

価格変動リスクを理解し、資産配分や投資期間を意識した運用が重要です。

為替リスクと原則ヘッジなし運用の実態

たわらノーロードS&P500は為替ヘッジを原則行わない設計です。これは円とドルの為替変動が基準価額に直接影響することを意味します。円安時にはリターンを押し上げる一方、円高時には損失要因となります。

主なポイントは以下の通りです。

• 為替ヘッジなしのため、米ドル/円の動きがそのまま基準価額に反映
• 長期的には為替変動が収束する傾向もあるが、短期的な変動リスクは高い
• 為替リスクを抑えたい場合は、他ファンドや資産と組み合わせて分散を図ることが推奨

為替リスクを理解したうえで投資判断を行うことが大切です。

流動性・信用リスクと分散投資の限界点

たわらノーロードS&P500は流動性が高く、取引に困る場面はほぼありません。純資産総額が2,000億円を超えるため、大口の売買にも十分対応できます。一方で、信用リスク（運用会社や受託銀行の倒産など）もゼロではありませんが、信託財産は分別管理されており、通常の運用下でリスクは低いです。

ただし、分散投資の限界点も存在します。

• 投資対象はS&P500採用の米国企業500社に限定されている
• 米国経済に大きく依存するため、米国全体の景気後退時は他国分散よりダメージが大きい

分散効果は高いものの、地域・通貨の偏りには注意が必要です。

最大ドローダウン事例と回復期間の考察

たわらノーロードS&P500は過去に大きな下落（ドローダウン）を経験しています。たとえば2020年のコロナショック時、S&P500指数は約30％下落し、ファンドの基準価額も大幅に下落しました。

• 最大ドローダウン：約-30％（2020年3月）
• 回復期間：およそ半年から1年で回復

下落幅は大きいものの、米国市場の強さを背景に比較的早く回復しています。しかし、今後も短期間で大きく値下がりする可能性は否定できません。長期的な資産形成には、下落時にも冷静に保有を継続する姿勢が重要です。

たわらノーロードS&P500の購入・積立方法：つみたてNISA対応と証券会社選び

つみたてNISA枠でのたわらノーロードS&P500購入手順

たわらノーロードS&P500は、つみたてNISA枠でも購入できる低コストインデックスファンドです。購入の基本手順は以下の通りです。

1. 対応証券会社（楽天証券、SBI証券、マネックス証券など）で口座を開設する
2. つみたてNISA口座を申し込む
3. 商品検索で「たわらノーロードS&P500」を選択
4. 積立金額と引落方法を設定
5. 申込内容を確認し、確定する

つみたてNISAでは年間40万円まで非課税で積立可能です。分配金は自動で再投資されるため、長期的な資産形成に向いています。

楽天証券・SBI証券・マネックス証券の取扱比較とポイント還元

たわらノーロードS&P500は主要ネット証券で取り扱いがあり、各社のサービスやポイント還元に差があります。比較表でチェックしましょう。

証券会社	取扱有無	積立設定	ポイント還元	特徴
楽天証券	あり	100円～	楽天ポイント1%	楽天カード決済対応
SBI証券	あり	100円～	Tポイント/SBIポイント	三井住友カードで1%還元
マネックス証券	あり	100円～	マネックスポイント	クレカ積立でポイント付与

楽天証券とSBI証券は、クレジットカード積立で毎月最大500ポイントの還元があり、積立初心者にもおすすめです。マネックス証券もポイント付与があり、長期積立派に人気があります。

シミュレーション例：S&P500積立・一括投資の将来推計

たわらノーロードS&P500を活用した場合の将来資産シミュレーションを紹介します。S&P500の過去平均リターンは年7%前後とされ、積立や一括投資で資産がどの程度増えるかが気になる方も多いです。

• 月1万円積立の場合（年利7%、20年運用）
• 元本240万円→約490万円
• 一括100万円投資（年利7%、10年運用）
• 約196万円

市場環境や為替の影響も受けますが、長期・分散投資でリスクを抑えつつ成長を期待できます。途中の価格変動リスクや米国株式特有の為替リスクは念頭に置きましょう。

100万円投資の10年後試算と変動要因

100万円をたわらノーロードS&P500に一括投資した場合、年利7%で運用すると10年後は約196万円が期待できます。ただし、実際の利回りは変動するため、以下の要因に注意が必要です。

• 米国株式市場の成長率
• 為替相場（円高・円安の影響）
• 信託報酬などコスト
• 一時的な市場の大幅下落

長期的には株式市場の成長に連動しやすく、手数料の低さが複利効果を後押しします。分散投資や積立設定の活用で、リスクコントロールも意識していきましょう。

たわらノーロードS&P500の目論見書・運用報告書・関連資料の活用法

交付目論見書・請求目論見書の入手と読みどころ

たわらノーロードS&P500の投資判断において、交付目論見書や請求目論見書は欠かせません。これらは証券会社のウェブサイトや運用会社の公式ページから無料でダウンロードでき、ファンドの仕組みやリスク、手数料体系が明確に記載されています。特に注目すべきは、信託報酬や運用方針、投資対象となるS&P500指数との連動の仕組みです。また、分配方針や決算日、為替ヘッジの有無なども確認できます。

項目	確認ポイント
信託報酬	年0.09372%と低コスト
運用方針	S&P500指数連動、米国大型株500銘柄対象
分配方針	分配金は再投資、長期複利効果を最大化
為替ヘッジ	原則なし、為替相場の影響を受ける

交付目論見書は最新情報を反映しているため、投資開始前に必ず確認することが推奨されます。

月次レポート・運用報告書の最新分析ポイント

たわらノーロードS&P500の月次レポートや運用報告書は、ファンドの実際の運用状況を把握するうえで重要な資料です。基準価額の推移、騰落率、純資産総額の増減、主な組入れ銘柄上位、リスク指標（標準偏差やシャープレシオ）など、投資の透明性が高い点が魅力です。

レポート内容	主なチェックポイント
基準価額・純資産総額	直近の数値や推移、安定成長かどうか
パフォーマンス	1年・3年・設定来の騰落率、同ジャンルファンドとの比較
組入上位銘柄	アップル、マイクロソフトなど米国主要株式
リスク指標	標準偏差・シャープレシオなど数値でリスクを把握

これらの資料を定期的に確認することで、運用状況や市場動向への柔軟な対応が可能となります。

今後の見通し：S&P500連動の長期展望と戦略調整

たわらノーロードS&P500は、S&P500指数の価格に連動するため、米国経済の成長がリターンに直結します。過去のデータを見ると、S&P500は長期的に右肩上がりの成長を続けており、分散投資による安定性と高いリターンが期待できます。ただし、為替変動や一時的な下落リスクも存在します。

今後の投資戦略のポイント
– 米国経済の成長トレンドを活用し長期保有を基本とする
– 定期的に運用報告書を確認し、基準価額やパフォーマンスの変化を把握
– 必要に応じて全世界株式や先進国株式との分散投資も検討

このような長期視点と柔軟な運用調整で、安定した資産形成を目指すことが可能です。