3ナンバー車の税金は「高い」と思われがちですが、実は排気量や車両重量、環境性能によって大きく変わります。「維持費が想定以上にかかるのでは…」「5ナンバーとの違いがよくわからない」と悩んでいませんか？
例えば自動車税は排気量1,500cc超～2,000cc以下なら【年36,000円】、2,000cc超～2,500cc以下で【年43,500円】など、細かく区分されています。重量税も新車登録から13年、18年経過で段階的に増加し、古い車では税額が約1.5倍になるケースもあります。さらに、エコカー減税や環境性能割の適用で負担が大きく変わることも。
正しい基準や最新データを知らないと、数万円単位で損をするリスクも。本記事では、3ナンバーと5ナンバーの分類基準、税金・維持費の最新情報、節約術までを網羅し、具体的な「車種別・排気量別の税額シミュレーション」も紹介します。
最後まで読むことで、「3ナンバー税金」の疑問や不安が一気に解消され、納得できる選択や賢い節約ができるはずです。
3ナンバーと5ナンバーの違いと税金の基礎知識
3ナンバー・5ナンバーの分類基準とナンバープレートの見方
日本の自動車は、車両サイズや排気量などで「3ナンバー」「5ナンバー」と分類されます。3ナンバーと5ナンバーの違いを正しく理解することで、自分の車がどちらに当てはまるか、税金面でどんな影響があるかを把握できます。
分類基準は以下の通りです。
| 分類 | 全長 | 全幅 | 全高 | 排気量 |
|---|---|---|---|---|
| 3ナンバー | 4,700mm超、1,700mm超、2,000mm超のいずれか、または2,000cc超 | |||
| 5ナンバー | 4,700mm以下、1,700mm以下、2,000mm以下、かつ2,000cc以下 |
ナンバープレートの左上にある数字が「3」または「5」で始まることで、3ナンバー車か5ナンバー車かを判別できます。例えば「横浜 300」「名古屋 500」などが該当します。
ポイント
– 3ナンバーは大型・高排気量モデルやミニバン、SUVに多く、5ナンバーは小型車やコンパクトカーが中心です。
– 排気量やボディサイズがわずかにオーバーすると3ナンバー扱いになりますが、近年は安全性や快適性向上で3ナンバー化が進む傾向です。
制度の歴史的背景と税制の変遷
かつて3ナンバー車は「税金が高い」「贅沢車」などのイメージが強く、税制上も負担が大きく設定されていました。しかし、制度改正により現在は排気量や重量で税額が決まる仕組みとなり、ナンバーによる税額差はほとんどなくなっています。
主な制度の変遷ポイント
1. 1990年代以前は3ナンバーの自動車税・保険料が5ナンバーより高額でした。
2. 2000年代以降、税制が見直され、排気量別の課税へ移行。
3. 現在の自動車税は排気量基準、重量税も重量ごとに設定され、ナンバー種別ではほぼ差がありません。
自動車税の例（2025年時点 標準税額）
| 排気量 | 年間自動車税（円） |
|---|---|
| 1,000cc以下 | 25,000 |
| 1,000cc超1,500cc以下 | 30,500 |
| 1,500cc超2,000cc以下 | 36,000 |
| 2,000cc超2,500cc以下 | 43,500 |
| 2,500cc超3,000cc以下 | 50,000 |
| 3,000cc超 | 57,000 |
現在では、3ナンバーでも排気量が小さいモデルなら税金は安く、逆に5ナンバーでも排気量が大きければ税額は高くなります。時代とともに「3ナンバー税金高い」というイメージは薄れています。安全性や快適性重視の設計で3ナンバー化する車種も増え、税金面では排気量・重量が最重要ポイントです。
排気量・重量別の3ナンバー税金詳細と計算方法
排気量別自動車税の最新一覧
3ナンバー車の自動車税は、排気量によって金額が決まります。3ナンバーという分類自体で税額が高くなることはありません。以下は普通乗用車の自動車税（主な排気量区分）です。
| 排気量区分 | 年間自動車税額（円） |
|---|---|
| 1000cc以下 | 25,000 |
| 1001cc～1500cc | 30,500 |
| 1501cc～2000cc | 36,000 |
| 2001cc～2500cc | 43,500 |
| 2501cc～3000cc | 50,000 |
| 3001cc～3500cc | 57,000 |
| 3501cc以上 | 66,500 |
ポイント
– 5ナンバーと3ナンバーで同じ排気量なら税額は同じです。
– 3ナンバーであっても1,500ccや2,000cc以下など排気量が小さい車種は税金が安く抑えられます。
– 3ナンバーと5ナンバーの違いは車体サイズや排気量・駆動方式の基準に基づきます。
重量税・環境性能割の税額と計算基準
自動車重量税は、車検時や新車購入時に支払う税金です。金額は自動車の重量と経過年数で変わります。エコカーやハイブリッド車は減税や免税の対象となる場合があります。
| 重量（0.5トンごと） | 新車登録から13年未満 | 13年以上 | 18年以上 |
|---|---|---|---|
| 1.0tまで | 8,200 | 11,400 | 12,600 |
| 1.5tまで | 12,300 | 17,100 | 18,900 |
| 2.0tまで | 16,400 | 22,800 | 25,200 |
主なポイント
– 車検時は2年分まとめて支払うため、上記金額は年額ベースです。
– 環境性能割は新車・中古車の購入時に発生し、車の燃費性能や価格、環境性能によって税率が異なります。
– エコカー減税対象車は重量税が免税または大幅減税されることがあります。
税金が安い3ナンバー車ランキング
3ナンバー車でも税金が安い車種を選ぶことで、ランニングコストを抑えられます。特に排気量が小さくエコカー認定を受けているモデルがおすすめです。
税金の負担が少ない主な3ナンバー車
1. トヨタ ヤリスクロス（1,500cc）
排気量が小さく、エコカー減税対象。自動車税や重量税が軽減されやすい。
2. スズキ スイフトスポーツ（1,400cc）
コンパクトかつスポーティ。維持費が低めで人気。
3. ホンダ フリードクロスター（1,500cc）
ミニバンながら排気量を抑えており、家族利用にも最適。
選び方のポイント
– 排気量1,500cc以下の3ナンバー車は、税金が5ナンバー車と同等レベルまで抑えられる場合が多いです。
– エコカーやハイブリッド車、低燃費車は環境性能割や重量税の優遇が受けやすいため、長期的な維持費も安くなります。
– 13年・18年経過による増税ルールにも注意が必要です。新車や比較的新しい中古車を選ぶと税負担を抑えられます。
3ナンバーと5ナンバーの維持費・税金の徹底比較
年間維持費の内訳詳細とシミュレーション
3ナンバーと5ナンバーでは、排気量や車体サイズの違いが維持費に影響します。年間維持費には自動車税、重量税、自賠責保険、任意保険、車検費用、燃料費、メンテナンス費などが含まれます。下記のテーブルは主要な費用項目ごとの比較例です。
| 費用項目 | 3ナンバー（2000cc） | 5ナンバー（1500cc） |
|---|---|---|
| 自動車税（年額） | 39,500円 | 34,500円 |
| 重量税（年額換算） | 16,400円 | 12,300円 |
| 自賠責保険 | 13,650円 | 13,650円 |
| 任意保険（目安） | 40,000円〜 | 35,000円〜 |
| 車検（年額換算） | 30,000円〜 | 28,000円〜 |
主要なポイント
– 自動車税と重量税は排気量・車重が大きいほど高くなる傾向
– 任意保険や車検費用も車種や条件で変動
– 燃費性能やメンテナンス費も車種によって差が生じる
保険料・車検費用の違いと注意点
3ナンバーは車体サイズが大きい分、任意保険の料率が上がる場合があります。保険会社によっては5ナンバーの方が割安なことも多いです。また、車検時の法定費用は大きく変わりませんが、交換部品や工賃が高額になるケースもあるため注意が必要です。
保険・車検費用の比較ポイント
1. 任意保険
– 3ナンバーは事故リスクや修理費用が高いと見なされ、保険料が高くなる傾向
– 等級や年齢条件、車両保険の有無で大きく変動
2. 車検費用
– 法定費用はほぼ同じ
– 部品代や整備内容は3ナンバーの方が高くなることがある
実際の費用は車種・年式・保険内容で異なるため、見積もりの比較が重要です。
維持費全般で知っておくべきポイント
維持費を抑えるためには、燃費性能や定期的なメンテナンス、任意保険の見直しが重要です。特に3ナンバーは排気量や重量が大きくなりやすいため、燃料費やタイヤ交換費など細かい費用も増える傾向があります。
維持費節約のコツ
– 燃費の良い車種やエコカーを選ぶ
– 任意保険は複数社で見積もり比較
– 定期メンテナンスで大きな修理を防ぐ
– 車検は信頼できる業者を選ぶ
– 長距離移動が多い場合は燃料費も重視
見落としがちな細かい費用まで把握し、総合的に維持費を管理することが大切です。3ナンバー・5ナンバー問わず、車の使い方やライフスタイルに合った選択を心がけましょう。
13年・18年経過車の税金増加ルールと最新動向
13年・18年経過による増税の仕組みと税額一覧
自動車は登録から13年、18年を経過すると、税金が段階的に増額されます。これは環境負荷の高い古い車両への負担を強化する目的です。特に3ナンバー車や5ナンバー車の場合、排気量によって税額が異なりますが、増税タイミングは共通しています。
下記のテーブルは、主な排気量別の自動車税額と、経過年数による増税幅をまとめたものです。
| 排気量区分 | 新規登録～13年未満 | 13年以上 | 18年以上 |
|---|---|---|---|
| 1,500cc以下 | 30,500円 | 34,600円 | 36,700円 |
| 1,500cc超～2,000cc以下 | 36,000円 | 41,000円 | 44,400円 |
| 2,000cc超～2,500cc以下 | 43,500円 | 50,200円 | 54,600円 |
| 2,500cc超 | 50,000円～ | 57,200円～ | 62,100円～ |
ポイント
– 増税は13年経過時、さらに18年経過時に適用
– 新車登録日が基準
– 軽自動車や一部エコカーは別基準
最新の制度改正と廃止予定の概要
近年、自動車税や重量税の制度改正が進んでいます。特に環境性能割やエコカー減税の拡充、排ガス性能に応じた優遇措置の導入が特徴です。また、古い車両への増税措置についても、将来的な廃止や見直しが議論されています。
主な改正内容は以下の通りです。
- エコカー減税の適用範囲拡大
- 環境性能割の導入
- 重量税・自動車税の税率見直し
- 長期保有車増税の廃止検討
今後は、環境配慮型車両やハイブリッドカー、電気自動車へのさらなる優遇策が拡充される見込みです。増税廃止や緩和の動きが活発化しており、制度変更の最新動向に注意が必要です。
増税を回避・軽減するための方法
税金の増額を回避・軽減するためには、いくつかの有効な方法があります。特にエコカー減税や環境性能割を活用した新車・中古車選びが重要です。
節税策リスト
1. エコカーや低排出ガス車を選ぶ
エコカー減税対象車は自動車税・重量税が大幅に軽減
2. 中古車の登録年月日を確認
13年未満の車両を選ぶことで増税を回避
3. 環境性能割の優遇を受ける
燃費やCO2排出基準を満たす車種が有利
4. 定期的な買い替えを検討
長期間同じ車を所有する場合は、増税タイミング前に買い替えることで負担を抑えられます
これらの方法をうまく活用することで、維持費を最適化しつつ、無駄な出費を防ぐことが可能です。
人気の3ナンバー車種別税金・維持費シミュレーション
車種別の税金・維持費実例紹介
3ナンバー車の税金や維持費は、車種ごとの排気量や重量によって異なります。以下の表は、実際に人気のトヨタ・ヤリスクロス、スズキ・スイフトスポーツ、ホンダ・フリードクロスターの例で、年間の自動車税と重量税、車検や任意保険を含めた年間維持費の目安を示しています。
| 車種名 | 排気量 | 自動車税（年額） | 重量税（年額換算） | 年間維持費目安 |
|---|---|---|---|---|
| ヤリスクロス | 1500cc | 30,500円 | 8,200円 | 110,000円～ |
| スイフトスポーツ | 1400cc | 30,500円 | 8,200円 | 115,000円～ |
| フリードクロスター | 1500cc | 30,500円 | 12,300円 | 120,000円～ |
| ハイエース（ガソリン） | 2000cc | 36,000円 | 16,400円 | 140,000円～ |
ポイント：
– 3ナンバーでも排気量が1,500cc以下の場合、自動車税は「5ナンバー」と同じです。
– 重量税は車両重量によって異なり、大型ミニバンやSUVはやや高額です。
– 保険料や車検費用は車両価格や年式、使用状況で変動します。
維持費が安い3ナンバー車おすすめランキング
維持費が安い3ナンバー車は、排気量が小さく燃費性能に優れた車種が上位を占めます。コストパフォーマンスを重視する方におすすめのランキングを紹介します。
-
ヤリスクロス（1.5L）
– 自動車税が安く、燃費も良好
– 維持費を抑えつつ3ナンバーの快適性を両立 -
スイフトスポーツ（1.4Lターボ）
– 排気量は小さいが走行性能が高い
– 維持費と走りのバランスが魅力 -
フリードクロスター（1.5L）
– 小型ミニバンで使い勝手抜群
– 税金も比較的安価でファミリー層に人気
維持費を抑えるコツ：
– 排気量1,500cc以下の車種を選ぶと税金が安くなる
– 燃費の良い車を選ぶことで年間のガソリン代も節約可能
ジャンル別（SUV・ミニバン・スポーツカー）比較
ジャンルごとに3ナンバー車の税金や維持費には特徴があります。下記に代表的なジャンルごとの比較ポイントをまとめました。
| ジャンル | 税金の特徴 | 維持費の傾向 |
|---|---|---|
| SUV | 排気量1,500cc以下モデルは税金が安い | 車重があり重量税がやや高め |
| ミニバン | 3ナンバー化が進み排気量1,500～2,000ccが主流 | 車検・保険はファミリー向けで平均的 |
| スポーツカー | 排気量2,000cc超のモデルは税金が高くなる傾向 | タイヤや部品交換費もやや高額 |
選ぶ際のポイント：
– 5ナンバーと3ナンバーで大きな税金差はないが、車体サイズや排気量が大きいほど維持費が増加
– 年間走行距離や保険条件も、トータルコストに大きく影響する
それぞれのライフスタイルや用途に合わせて、最適な車種選びが費用面でも満足度を高める秘訣です。
3ナンバー車のメリット・デメリットと賢い選び方のポイント
3ナンバーと5ナンバーのメリット・デメリット比較
3ナンバーと5ナンバーは、車のサイズや税金、維持費に違いがあります。まず、3ナンバー車は車幅や全長が大きく、室内空間にゆとりがあるのが特長です。安全性や走行安定性も高い傾向がありますが、駐車場や狭い道での取り回しでは不便を感じることも。一方、5ナンバーは小型で、都市部の駐車場や狭い道路でも扱いやすいのが魅力です。
税金面では、かつて3ナンバーが高額とされていましたが、現在は排気量で自動車税が決まるため、同排気量なら税額に大きな差はありません。下記の表で違いを比較できます。
| 項目 | 3ナンバー | 5ナンバー |
|---|---|---|
| 車幅 | 1700mm超 | 1700mm以下 |
| 自動車税 | 排気量で決定 | 排気量で決定 |
| 重量税 | 車両重量で決定 | 車両重量で決定 |
| 維持費 | 車種次第 | 車種次第 |
| 使い勝手 | 広いが大きい | 小回りが利く |
3ナンバーは大きさと快適性、5ナンバーは機動性が強みです。
3ナンバー車購入時の注意点とポイント
3ナンバー車を購入する際は、税金や維持費以外にもいくつか注意点があります。まず、車検費用は車両重量や排気量で決まるため、大型車はやや高額になる傾向があります。重量税や自動車税は、車両ごとに異なるため、購入前に必ず確認しましょう。
登録時には、車幅や全長などが基準を超えているかをチェックする必要があります。駐車場のサイズ制限や、マンションなどの立体駐車場では3ナンバーが入らない場合もあるため、駐車スペースの事前確認が不可欠です。
さらに、保険料も車種やグレードによって異なります。燃費性能やエコカー減税の適用可否も確認しておくと、維持費の見通しが立てやすくなります。
3ナンバーが向いているユーザー像
3ナンバー車は、家族でのドライブや長距離移動を快適に楽しみたい方におすすめです。例えばミニバンやSUV、ステーションワゴンなど、広い室内や積載力が求められるユーザーに最適です。安全性や走行性能を重視する方、アウトドアや旅行、複数人での移動が多い家庭には特に向いています。
一方、都市部に住み、日常の買い物や通勤、狭い道の移動が主な方は5ナンバーも選択肢です。自分のライフスタイルや駐車環境をよく考え、用途に合ったナンバー区分を選ぶことが重要です。
自動車税を含む車にかかる税金の全体像と節税知識
車にかかる主な税金の種類と特徴
自動車を所有・維持する場合、複数の税金が発生します。それぞれの税金の課税基準や特徴を把握することが大切です。
| 税金の種類 | 課税タイミング | 課税基準 | 主な特徴 |
|---|---|---|---|
| 自動車税 | 毎年（4月1日基準） | 排気量（cc） | 3ナンバーと5ナンバーで税額差なし、排気量で決定 |
| 重量税 | 車検時 | 車両重量（t） | 車検ごとに納付、13年・18年経過で増額 |
| 環境性能割 | 新車・中古購入時 | 環境性能（燃費・排出ガス） | 燃費性能や排出ガス基準により優遇 |
| 消費税 | 新車・中古購入時 | 車両本体価格 | 購入時に一括支払い、税率は商品と同じ |
特に自動車税は「3ナンバー税金が高い」と誤解されがちですが、実際は排気量で決まります。例えば「3ナンバー 税金 いくら」や「5ナンバー 3ナンバー 税金 違い」などの疑問に対しても、排気量が同じなら税額は同じです。
節税制度とエコカー減税の活用法
近年は燃費性能や環境性能に優れた車両に対して減税が適用される仕組みが整っています。税負担を軽減できる主な制度を紹介します。
- エコカー減税：燃費や排出ガス基準を満たす新車は、自動車税・重量税・環境性能割が軽減されます。
- グリーン化特例：一定の環境基準を満たす車両は、新車登録翌年度の自動車税が軽減されます。
- 13年超・18年超増税ルール：登録から13年・18年を超えると、自動車税・重量税が増額されますが、ハイブリッドやクリーンディーゼル車は対象外の場合もあります。
減税対象車種や適用期間は毎年見直されるため、購入時は最新の制度をチェックしましょう。例えば「ヤリスクロス 3ナンバー 税金」や「スイフトスポーツ 3ナンバー 税金」など、人気車種の減税適用も注目されています。
税負担を抑えるための実践的なポイント
車にかかる税負担を抑えるには、以下のような工夫が有効です。
- 排気量の小さい車種を選ぶ
- 環境性能の高いエコカー・ハイブリッドカーを選択
- 車両重量の軽い車を選ぶことで重量税を抑制
- 長期所有の場合は13年・18年超の増税に注意し、乗換え時期を検討
例えば「3ナンバー 税金安い車」や「5ナンバー 税金 安い」などのキーワードで調べる場合、排気量や重量が小さく、エコカー減税対象の車種を選ぶことが効果的です。維持費を抑えたい方は、保険や車検費用の見直しもおすすめです。
以上のポイントを押さえ、車選びや維持管理を行うことで、年間のトータルコストを賢く抑えることが可能です。
3ナンバー車の税金・維持費に関する最新制度改正と今後の展望
直近の税制改正内容と影響分析
近年の自動車税制改正では、3ナンバーと5ナンバーの税額が排気量によって決まる仕組みがより明確になっています。かつて「3ナンバーの税金は高い」とされていましたが、現在は多くの車種で排気量が同じであれば税額も同等です。直近の改正では、排気量ごとの自動車税額が見直され、低排気量車への優遇傾向が強まりました。
下記の2025年自動車税早見表で税額を比較できます。
| 排気量区分 | 年間税額（円） |
|---|---|
| ～1000cc | 25,000 |
| 1001～1500cc | 30,500 |
| 1501～2000cc | 36,000 |
| 2001～2500cc | 43,500 |
| 2501cc～ | 50,000～ |
主な改正点
– 排気量に応じた税額設定の明確化
– 13年以上経過車の増税措置の継続
– エコカー減税拡充による環境負荷低減車両の優遇
利用者への影響として、ハイブリッド車や排気量が小さいモデルは年間維持費が抑えられる傾向があり、走行性能や燃費だけでなく維持費も比較材料となっています。
今後の税制動向と備えのポイント
今後の税制では、さらなる環境対応車への優遇や、長期保有車への増税強化が議論されています。特に、13年・18年を超える車両の税額アップや、エコカー減税適用範囲の改定が注目ポイントです。
今後に備えるためのポイントを整理します。
- 新車購入時はエコカー減税対象かを必ず確認
- 13年以上経過した車の増税タイミングを把握
- 排気量だけでなく車両重量による重量税もチェック
- 将来的な税制改正の動向を定期的に確認
これらを意識することで、税金の負担を最小限に抑えた車選びや買い替えタイミングの最適化が可能です。
信頼できるデータと資料の紹介
信頼性の高い情報を得るには、公的機関や専門家の資料を参考にすることが重要です。
- 国税庁・地方税法に基づく自動車税額の公式発表
- 国土交通省公開の重量税早見表や減税制度資料
- 自動車メーカーや業界団体の最新制度解説
- 税理士・自動車ジャーナリストによる専門的なコメント
これらのデータを活用し、正確な税額や改正内容を把握することで、車の購入や乗り換え、維持費の見通しが立てやすくなります。購入検討時は必ず最新の税制情報を確認することが安心への第一歩です。
3ナンバー車 税金・維持費に関するQ&A形式のよくある質問集
税金と維持費に関する基本的な疑問解消
Q. 3ナンバー車の税金はいくらですか？
3ナンバー車の税金は、主に自動車税と重量税で構成されます。自動車税は排気量によって決まり、例えば1,500cc以下なら年額30,500円、2,000cc以下は36,000円です。重量税は車両重量ごとに設定され、1.5トン以下なら年額12,300円（新車登録時・エコカー減税適用外の場合）となります。
| 排気量 | 自動車税額（年額） |
|---|---|
| 1,000cc以下 | 25,000円 |
| 1,500cc以下 | 30,500円 |
| 2,000cc以下 | 36,000円 |
| 2,500cc以下 | 43,500円 |
| 3,000cc以下 | 50,000円 |
Q. 3ナンバーと5ナンバーの税金の違いは？
自動車税・重量税は排気量と重量で決まるため、3ナンバー・5ナンバーの分類で税額自体に大きな違いはありません。排気量や重量が同じなら税金も同じです。昔は3ナンバーの税金が高い時期もありましたが、現在はほぼ差がありません。
車種選びや登録に関する質問への回答
Q. 3ナンバー車の代表的な車種は？
3ナンバー車はトヨタのプリウス、ヤリスクロス、スイフトスポーツ、フリードクロスター、ハイエースなど多くの人気車種が該当します。車体の全幅が1,700mmを超える、または排気量が2,000cc超などの条件に該当すると3ナンバーになります。
Q. 3ナンバー登録になる基準を教えてください。
3ナンバー登録になる主な基準は以下の通りです。
- 全幅が1,700mm超
- 全長が4,700mm超
- 全高が2,000mm超
- 排気量が2,000cc超
これらのいずれかに該当すると3ナンバーになります。基準以下であれば5ナンバー登録となります。
税制改正・経年増税に関するよくある疑問
Q. 車が古くなると税金は上がりますか？
登録から13年を超えると自動車税と重量税が増額されます。例えば1,500cc以下の自動車税は30,500円から34,600円に上がります。重量税も1.5トン以下の場合、年額12,300円から16,400円となります。
| 経年 | 自動車税額（1,500cc以下） | 重量税（1.5t以下/年額） |
|---|---|---|
| ～13年 | 30,500円 | 12,300円 |
| 13年超 | 34,600円 | 16,400円 |
Q. エコカー減税の適用車はどうなりますか？
ハイブリッド車や低排出ガス車など環境性能の高い車は、エコカー減税の対象となり、新車登録時の重量税や自動車税が軽減される場合があります。減税内容は車種や年度で異なるため、各車種の最新情報を確認しましょう。
コメント