「生命保険を解約したときに戻ってくる“解約返戻金”——その金額にどんな税金がかかるか、正確にご存知でしょうか？例えば、払込保険料が【90万円】、受け取る解約返戻金が【100万円】の場合、一時所得の計算式に当てはめると課税対象額は“0円”とな...

「積立NISAの資産が急落して、評価額が目減りしていませんか？2025年、S&P500は【8月に約7%下落】し、日経平均も【1カ月で2,500円超】値を下げるなど、世界の株式市場が大きく動揺しています。円高進行や米国の金利政策、トランプ前大...

積立NISAを「途中で引き出したら損なのでは？」と不安を感じていませんか。たとえば、非課税枠は一度使うと二度と復活しない仕組みで、年間40万円の枠を途中売却で消失させると、最長20年で【最大800万円】もの生涯投資枠を失うことになります。実...

「積立保険って、本当にお金が増えるの？」「満期や解約のとき損をしない？」そんな不安や疑問を感じていませんか。特に【月5,000円】から始められる積立型生命保険は、実際に【10年継続】した場合、返戻率が【105%を超える商品】も存在し、銀行定...

「積立NISAの確定申告、本当に不要なの？」そんな疑問を持つ方は多いはずです。金融庁の公式ガイドラインによれば、積立NISA口座の年間投資上限【40万円】で得た運用益や配当金は、法律上しっかりと非課税が保証されています。つまり、多くの方は申...

「純金積立は安全資産」と聞いて、毎月コツコツ積み立てている方も多いのではないでしょうか。しかし、実際には「思ったより利益が出ない」「手数料が高くて損をしている気がする」など、後悔の声が増えています。たとえば、主要大手である田中貴金属やSBI...